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重组完成后郝恒乐称将三年打造全新的美的置业

3月31日，美的置业（03990.HK）召开2024年度业绩发布会。作为剥离房地产开发业务后的首个年度，物管服务板块贡献美的置业近半数营收，后续公司看好开发服务业务成为新的业绩增长点。美的置业董事会主席郝恒乐表示，将用3年时间再造一个新的美的置业。2024年，美的置业完成了重要资产重组，公司剥离房地产开发业务，围绕“好房子、好服务”展开轻重结合模式的探索。财报显示，2024年，美的置业实现营业收入37.3亿元，同比增长33%。在此基础上，美的置业保留业务归母核心净利润达5.0亿元，同比增长25%，毛利率提升至35.7%。重组完成后，美的置业的业务构成为四大板块，即开发服务、物管服务、资产运营及房地产科技。财报显示，美的置业物管服务板块在2024年贡献近半数营收，实现收入18.4亿元，同比增长13%，且贡献了较大的利润和现金流；目前公司物管服务合约面积9255万平方米，在管面积7538万平方米，同比增长15%，第三方占比20%。“虽然物管服务和资产运营两个板块的业务占比较高，但这不意味着公司在重组后成为一家单纯的物管或商管公司。对存量市场的价值挖掘以及同业的竞争，仅依靠单一的物管或商管的服务能力还不够。”美的置业执行董事刘敏强调道。刘敏表示，基于房地产开发全价值链提供优质服务，前置性的布局资产管理领域，打造房地产科技的差异化能力，均是对房地产行业存量市场复合能力的构建，也是为新的上市平台发展打造可持续增长的动力。在这一思路下，开发服务板块业务将成为美的置业新的重要业绩增长点。作为重组后新增的业务板块，美的置业开发服务板块业务将主要承接控股股东既有房地产开发资源的全链条管理，同时积极开拓第三方的开发业务。基于重组完成时间节点的原因，美的置业开发服务板块业务于年内只确认两个月的收入即2.9亿元，占整体营收比重仅为8%。2025年，开发服务收入将会进行全年确认，四大板块的营收占比也将相对均衡。目前，美的置业控股股东在建土储762万平方米，空地土储593万平方米，超过一半的土储是在大湾区和长三角。美的置业总裁王大在预期，未来三年内，物管服务及开发服务两者在上市平台中规模占比基本会保持在70%左右的水平，其核心的收入均来自母公司开发业务过往及未来的稳定交付，其中开发服务将于2025年为上市公司平台提供新的增长点。展望后续，美的置业预计2025年营收复合增长不低于25%，归母净利润复合增长复合增长不低于20%。同时，公司计划保持行业内具有竞争力的派息政策，并不排除提呈董事会建议宣派中期股息。“重组之后美的置业在战略上会更加从容，我们会全面发力，轻重结合，充分发挥公司的品牌、资金和美的体系里产业的协同优势，用3年多的时间我们计划再造一个新的美的置业。”郝恒乐总结道。
美的置业资产重组物管服务
证券时报·e公司张一帆03-31 14:02
大全能源：2025年全年计划保持相对较低开工率公司当前库存约两个月产量

近日，大全能源(688303)披露投资者关系活动记录表，公司接受了机构现场调研并参加线上会议和策略会，投资者普遍关注了硅料价格走势，产能利用率及库存等情况。针对价格走势，大全能源分析，从供需层面来看，2025年以来，国内大多数硅料企业维持低负荷运行状态，预计硅料供应量将持续减少；与此同时，当月硅料与硅片市场供需态势基本平衡。从库存情况来看，库存去化迹象初现，行业整体库存压力有所缓解；从政策层面来看，受新能源上网电价市场化改革的驱动，政策窗口期或引发年中终端“抢装潮”，助推硅料需求阶段性提升。公司认为，上述因素为硅料价格的上涨提供了支撑，然而，存量产能和库存限制了硅料价格的上涨幅度。综合考虑，预计硅料未来存在一定幅度的上涨空间，近期硅料签单价格稳中有升。至于经营策略，大全能源表示，公司会依据后续市场动态、产品价格及行业趋势的变化情况，审慎制定下步排产计划。鉴于当前市场环境，公司目前预计2025年第一季度多晶硅总产量约为25000吨至28000吨，并计划在2025年全年保持相对较低的开工率，直至行业出现拐点。另外，大全能源透露，包括硅料企业、硅片企业及期现货贸易商在内的行业库存约40万吨，公司库存约两个月产量。与此相关，投资者也关注公司如何评估装置停产重启的条件。据大全能源透露，装置在停产后是否能够重新启动，以及重新启动的条件，取决于多种因素——在维保层面，装置在停产期间需要进行严格的维护和巡检，以确保设备没有发生机械形变、沉积结垢、介质腐蚀或密封失效等问题；在财务层面，企业需要确保有足够的资金来承担停产期间的维护成本以及装置重启的成本；在行业层面，企业还需要评估市场价格、供需结构是否已经恢复至稳定有序的状态，以确保重启装置后能够顺利运营并实现盈利。公司表示，将持续关注多晶硅市场动态及期货市场运行情况，结合自身经营策略与风险承受能力，在合规框架内评估套保业务的可行性。公司如果涉及期货套保等重大事项，将严格按照信息披露要求，及时、准确地履行公告义务。同时，公司将继续秉持审慎经营原则，在法律法规允许的范围内，探索有效的风险管理工具，努力实现稳健经营与股东利益的平衡。此前，大全能源披露的业绩快报显示，经初步核算，报告期公司实现营业收入74.1亿元，同比减少54.62%；实现归属于上市公司股东的净利润-27.18亿元，同比减少 147.17%；扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润为-26.38亿元，同比减少145.67%；基本每股收益-1.27 元，同比减少 147.04%。大全能源表示，2024 年，国内多晶硅产业仍面临供需失衡的困境，产业链价格持续下跌，产品价格甚至跌破企业现金成本，致使行业整体陷入亏损状态。报告期内，公司经营持续稳健，现金储备充沛，为抵御行业周期性波动奠定了坚实基础。但作为行业内的核心参与者，公司直接承受了价格下行对盈利能力的侵蚀压力，业绩较上年同期显著下降。值得一提的是，去年，受市场因素影响，公司的主营业务多晶硅产品价格持续下跌。公司基于谨慎性原则计提了存货跌价准备，并对老装置产线等长期资产计提了资产减值准备，对2024年业绩造成较大影响。对于资产减值的情况，大全能源在调研中进一步解释说，进行固定资产减值是公司财务管理的重要部分。2024年，受市场因素影响，公司的主营业务多晶硅产品价格持续下跌，公司基于谨慎性原则对老装置产线等长期资产计提了资产减值准备，以确保固定资产的账面价值能够反映其真实的经济价值。据了解，大全能源后续的资本开支计划主要为包头二期10万吨多晶硅和1000吨半导体级多晶硅项目尾项工程。公司经营策略是保持充足的现金流，实施稳健的资产负债管理，进一步强化财务风险管理，同时做好市值管理，以确保公司的长期价值和市场竞争力。大全能源介绍，公司半导体级多晶硅首批产品已于2024年5月顺利出炉，现处于产品质量爬坡阶段，下一步将进入产品分级验证阶段，未来会根据验证结果制定后续发展计划。得益于在光伏级多晶硅领域沉淀的技术优势和市场认可度，已有国内外多家下游客户向公司表达了合作意向，目前正在积极沟通过程中。此外，公司正在稳步推进碳足迹认证工作。大全能源认为，在ESG理念的指引下，碳足迹的管理与披露对新能源行业践行可持续发展战略具有重要意义。公司致力于精准评估多晶硅从原材料采购、生产制造到运输销售的全生命周期碳排放情况，为制定精准且有效的减排策略筑牢根基，满足市场及客户对低碳产品的诉求。
大全能源硅料价格产能利用率
证券时报·e公司刘灿邦03-31 14:02
科技赋能城市可持续发展大会召开，北控集团与北京工业大学战略签约，共建产学研生态

据北京控股集团（北控集团）微信公众号最新消息，作为2025中关村论坛年会活动之一，3月30日，北控集团主办的“科技赋能城市可持续发展大会”召开。大会聚焦“科技北控让城市更美好”和“科技赋能城市能源共筑安全低碳新生态”主题。大会发布了城市能源、城市环保、市政设施、高端装备、智慧城市等领域的九项重大科技创新成果，其中，智慧燃气管网安全运行保障关键技术与装备及工业化应用，守护城市运行安全；掺氢天然气输送与利用关键技术及工程应用，开辟了城市能源低碳转型新路径；“智水双擎”智能体解决方案，用AI驱动水务管理迈向智慧化新时代等，这些成果推动产业转型升级，将取得良好的经济效益和社会效益。在大会上，北控集团与北京工业大学进行了战略签约，携手培育科技人才，共建产学研生态。同时，北控集团旗下企业与相关单位就创新平台建设、产业链合作、工程项目应用与资本助力创新型企业发展进行战略签约。此外，大会发布了重大应用场景，包括：无人车+巡检精灵（机器狗）协同燃气安全智能巡检系统、隐患管道翻转内衬修复长效解决方案、超大城市市政基础设施韧性提升技术、大比例混合掺烧ICC智能燃烧控制系统等，展现了科技创新与应用场景的紧密对接，有力推动科技成果转化为现实生产力，助力城市可持续发展。北控集团表示，面向未来，集团将立足服务国家高水平科技自立自强，积极践行“让城市更美好”理念，构建科技生态圈，共探科技前沿，共同攻克关键核心技术，推动更多科技成果转化为城市发展的现实生产力，为建设“宜居、韧性、智慧”的美好城市家园贡献北控力量。官网显示，北控集团成立于2005年1月18日，是为适应国有资产管理体制改革和公用事业市场化改革的要求，由北京市人民政府出资设立，原京泰实业（集团）有限公司、北京控股有限公司与北京市燃气集团有限责任公司联合重组的市属大型国有企业集团。现今，北控集团已成为地跨境内外市场、兼具实业经营和资本运营的国有控股集团，业务覆盖全国400余个城市，海外业务发展延伸至欧洲、美洲、大洋洲和东南亚，拥有各级控股、参股企业1600余家，旗下有11家上市公司，其中9家香港上市公司。截至2023年末，北控集团总资产规模达4493.4亿元，实现营业收入1280.33亿元，利润总额80.8亿元。
北控集团北京工业大学科技赋能
证券时报·e公司曹晨03-31 14:02
电气风电：风机价格预计短期内无大幅回升趋势将推动供应链与技术降本

近日，电气风电(688660)披露投资者关系活动记录表，中信证券、长江证券等机构参与，电气风电总裁王勇等回答投资者提问。电气风电此前披露的2024年年报显示，公司一方面持续强化市场营销资源投入，优化营销策略与资源配置，推动市场订单大幅增长，2024年内新增风机销售订单较上年同期增长逾两倍，同时紧抓交付，本报告期实现营业收入104.38亿元，较上年同期上升3.20%。另一方面继续多措并举降本控本，产品销售订单毛利率水平正在逐步改善，本报告期归属于上市公司股东的净利润为-7.85亿元，较上年同期实现减亏4.86亿元。降本控本成效显现。在调研中，投资者对于公司有哪些增加盈利的举措十分关注。电气风电回应说，在目前整个风电市场仍处于白热化价格竞争的背景下，公司将积极推进以下措施：一是致力于提高风机可靠性，提供“好品质，可信赖”的风机产品；二是通过优化订单结构，提高盈利性较好的海上和海外订单体量；三是坚定推进“一体两翼”布局，在驱动链、混塔、叶片等核心零部件方面进一步技术穿透，以优化成本并保障交付，同时加大后市场服务的拓展力度以提高其贡献度；四是加快风资源的滚动开发节奏以尽快转让实现收益，并为公司高质量发展做好支撑。记者注意到，市场的蓬勃发展和广阔前景使挑战与机遇并存，且随着市场的持续发展，竞争态势还在不断加剧。数据显示，我国国内风电机组价格自“十三五”末、“十四五”初抢装后大幅下降，至2024年国内风电陆上机组（不含塔筒）加权平均价格降至1400元/千瓦左右，海上机组（不含塔筒）加权平均价格降至3000元/千瓦以下。截至2024年末，风电机组价格止跌企稳，但仍处于低位。因此，对于主机厂商而言，降本显得格外关键。调研中，电气风电透露，部分零部件通过提高国产化率还有一定的降本空间，比如PLC、大兆瓦主轴承以及齿轮箱滑动轴承。同时，公司在传统商务降本的基础上，一方面将进一步加强在技术方面与供应链的协同降本，以在保证质量和可靠性的基础上实现技术优化，比如对零部件的原材料、工艺等方面与供应商进行深度协同降本；另一方面是全业务流程降本，通过精细化管理优化整个产业链，包括为特定风电场进行定制化设计，以及在物流、运维方面优化大兆瓦风机的针对性方案。据介绍，目前，电气风电的陆上大兆瓦风电机组已批量使用国产化主轴承，海上机组还没有到大批量运用阶段。根据不同的机型以及技术路线，主轴承占整机的成本比例不同。记者注意到，海上风电及深海经济相关情况也是投资者普遍关注的话题。电气风电介绍，在上海深远海资源竞配进展方面，目前公布的三个预备项目总容量达5.8GW。其中上海市深远海海上风电分四个标段进行竞配，总容量为430万千瓦；横沙海上风电一期项目规划装机容量65万千瓦；崇明海上风电一期项目规划装机容量85万千瓦。电气风电表示，公司作为全国海上风电龙头企业，同时也是上海市国资委所属的市属装备企业，将积极地参与竞争性配置申报工作。至于未来深远海风电规划，电气风电判断，目前，国家已批复下发多个试点项目，主要集中在上海、广东、海南、浙江等地，短期内以示范项目引领为主。谈及风能开发与深海科技、海洋经济之间的关联性和互补模式，电气风电认为，国家正在大力推动海洋经济发展，而海上风电与深海科技领域如海底资源开采、能源岛、海洋养殖、绿色化工等存在互补关系。公司判断，海洋经济具有很大发展潜力，未来在整体经济体量中的占比将会有很大提升。因此，在探索和开发海上风电的同时，公司也会考虑与海洋经济其他行业进行关联，通过产品耦合，形成互补发展模式，推动海洋经济发展。谈及风电市场发展前景，电气风电认为，2025年至“十五五”期间，新能源装机中预计风电装机的占比将逐渐提升，市场前景广阔。同时，公司订单获取情况将取决于今年行业的整体招标规模，目标是将继续保持海上领先的优势，同时保证陆上市场有稳定份额，并积极推进海外市场拓展。新能源发电全面入市交易是今年电力市场关注的重点，是否会影响公司业务开展？对此，电气风电表示，随着该市场化新政出台，风机价格预计短期内无大幅回升趋势，公司在持续降本控费的基础上，将进一步聚焦提升机组的质量和客户服务，努力提供适配市场化交易的风电机组，致力于为客户提供最优度电成本的发电机组。
电气风电风机价格供应链降本
证券时报·e公司刘灿邦03-31 14:02
叶国富亮相许昌谈永辉调改：坚定胖东来模式 2025调改门店将达200家

自启动“胖东来”式调改，永辉超市(601933)的一举一动便备受市场关注。名创优品斥资62.7亿元间接成为永辉超市最大股东近半年后，叶国富近日成功进驻永辉董事会，并亮相胖东来“老家”河南许昌，畅谈调改规划。3月29日，永辉超市2025年度全球供应商大会在许昌召开，汇聚了数百家全球核心供应商代表。作为永辉超市改革领导小组组长，叶国富在大会上表示，永辉超市将聚焦核心供应商、聚焦核心大单品、聚焦长期主义，推动永辉转型升级。同时他明确，永辉超市将坚定走胖东来模式的品质零售路线，成为更适合中国主流家庭的国民超市。2024年5月，在于东来及其团队的帮扶下，永辉超市通过胖东来帮扶及学习胖东来自主调改两种模式对全国门店进行调改。调改后的门店在口碑、品质、客流和销售额上均有较大增长，有力促进民生消费高质量发展。作为调改首店，永辉郑州信万广场店2024年6月开门营业第一日即实现销售额188万元，约为调改之前平均日销的13.9倍；当日客流超1.2万人，约为调改之前日均客流的5.3倍。此外记者此前从永辉调改店了解到，调改后，店内员工福利待遇显著提高，员工最低工资从3000元每月调升至4500元每月，工作时间平均每日不超8小时，满一年即可享受10天年假。据了解，3月28日，永辉超市在北京、南宁、兰州、东莞、温州又有5家调改门店开门迎客。截至3月29日，永辉超市在全国共完成47家门店的调改。2024年前三季度，永辉超市依然延续了业绩亏损格局，期内实现营业收入545.49亿元，同比下滑12.14%；实现归母净利润-7786.57万元，同比下滑248.91%。不过本次大会上透露的信息显示，永辉的调改动作将在2025年进一步强化。叶国富在大会现场宣布，未来三年永辉将孵化100个亿元级单品，成为永辉的品质首选。接下来，他还将亲自筛选永辉超市首批200家核心供应商，并与供应商董事长建立年度对话机制。预计2025年年中，永辉超市全国调改门店数量将达100家，全年将达200家。
永辉超市胖东来名创优品
证券时报·e公司赵黎昀03-31 13:28
快手王剑伟：2024年快手商业化客户数同比增长50%

人民财讯3月31日电，3月31日上午，在湖南长沙举行的快手2025磁力大会上，快手高级副总裁、电商事业部兼商业化事业部负责人王剑伟透露，2024年快手商业化收入724亿，其中内容消费、电商经营、本地线索等行业实现高速增长，商业化客户数同比增长50%。在内容消费行业，目前快手短剧投流日均消耗峰值已突破3000万，小游戏投流日均消耗峰值突破1200万。
快手王剑伟商业化客户数
人民财讯李明珠03-31 12:43
人工智能，突发！曾暴涨750%大牛股，逾5400万股封死跌停！

受全球市场震荡影响，今日早盘，A股低开震荡，深证成指创近2个月来新低，北证50指数大跌逾3%，创业板指数跌破2100点。超4800只个股下跌，成交略有放大趋势。盘面上，家用电器、黄金、电力、银行等板块涨幅居前，人形机器人、人工智能、动物保健、海洋经济等板块跌幅居前。人工智能概念重挫前期火热的人工智能概念近期持续调整，特别是随着2024年度业绩批量逐渐进入披露高峰期，部分人工智能概念股业绩爆雷，导致股价重挫。汇金科技今日发布公告，公司及相关人员于近日收到中国证券监督管理委员会广东监管局出具的《关于对珠海汇金科技股份有限公司、陈喆、马德桃、孙玉玲、李佳星采取出具警示函措施的决定》。原因是，汇金科技披露的《2024年度业绩预告》未预计2024年度收入低于一亿元且亏损的情形，未在会计年度结束后一个月内披露公司股票交易可能被实施退市风险警示的风险提示公告，上述情形违反了《上市公司信息披露管理办法》(证监会令第182号)第三条第一款的规定。汇金科技早间开盘一字跌停，截至午间收盘，跌停板处封单高达逾5400万股，成交仅约140万股。此前，汇金科技因搭上人工智能的东风，股价在短短的3个月时间，最高涨至超68元，涨幅逾750%。创意信息也于上周末收到证监会下发的《立案告知书》。因涉嫌信息披露违法违规，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规，证监会决定对公司立案。创意信息曾在互动平台上表示，自主研发的AI智能一体机T300已推出。该设备作为综合性AI计算平台，可部署轻量级大模型及AI智能体，适用于多行业应用场景。早间，创意信息也开盘20%一字跌停，截至中午收盘，跌停处封单高达逾5000万股，仅成交约580万股，创多年来最低成交。立方数科、精伦电子、龙洲股份、南方精工等人工智能概念股早间也跌停或跌超10%，音飞储存、流金科技、广道数字等亦纷纷重挫超8%。电力股逆势走强电力股早间逆势走强，板块指数放量涨逾1%，立新能源、韶能股份盘中均垂直拉升快速涨停，龙源电力、江苏新能、华电国际、明星电力等盘中均出现异动拉升现象。消息面，上周末，由中电联主办的2025年电力行业信用体系建设工作会在北京召开。中电联表示，为全面推动电力行业信用体系建设迈向新高度，要以“全链条覆盖、多主体协同、数字化赋能”为实施路径，结合“双碳”目标、新型电力系统和全国统一电力市场建设，进一步完善信用服务体系，强化与政府、企业和协会的沟通合作，推动信用建设成果落地应用，助力行业高质量发展。中电联预计，2025年全国全社会用电量同比增长6%左右，全国新投产发电装机有望超过4.5亿千瓦，2025年底煤电所占总装机比重将降至三分之一。2025年迎峰度夏等用电高峰期部分地区电力供需形势紧平衡。此外，在全球电气化进程下，新能源转型、电网旧改、AI应用等多因素造就电力设备需求激增，尤其是变压器海外需求高涨。海关总署数据显示，2025年2月我国变压器(含零件)出口40.4亿元，同比增长43%；1—2月累计出口96亿元，同比增长44%。长江证券表示，综合电价、煤价、电量三个维度，虽然同比来看火电利用小时数以及电价均有所回落，但煤炭价格的显著回落或仍将使得火电经营维持稳定，而且尤其北方电厂及华东部分省份火电电厂由于电价降幅相对更小，预计火电经营业绩仍将维持同比改善。此外，由于3月现货煤价已经击穿长协，且同比降幅较大，因此预计二季度火电经营业绩或仍处于修复区间。
汇金科技创意信息人工智能
证券时报·e公司毛军03-31 12:32
小熊电器：关税问题对公司影响相对有限

人民财讯3月31日电，小熊电器(002959)3月31日在互动平台表示，公司目前海外业务收入占比不大，且海外客户分布较广，包含东南亚、欧洲、北美洲等地区，关税问题对公司影响相对有限。公司将持续加强研发投入和品牌建设，提升产品品质和核心竞争力，积极开拓新兴市场，推动公司高质量可持续发展。另外，公司整体产能利用率维持在较高水平。
小熊电器关税海外业务
人民财讯03-31 11:41
三大公募穿越行业周期出海策略成重要引擎

证券时报记者许诺随着上市公司2024年年度报告相继披露，易方达基金、广发基金、南方基金三大头部公募的相关经营情况也浮出水面。在公募业务出海逻辑的支撑下，易方达基金、南方基金、广发基金过去一年净利润分别为39亿元、23.5亿元、19.9亿元。基金经理在挖掘牛股上对于出海逻辑的偏好，也通过上市公司的海外业务布局、客户业绩贡献等得到了映射。上述3家基金公司重仓的泡泡玛特、美图公司、名创优品、老铺黄金、蜜雪冰城等，其业绩和股价的崛起无一不受益于海外收入的显著抬升，而这种选股逻辑的成功，也为公募基金优化战略布局和提升投资水平提供了新的参考模式。三大公募穿越行业周期广发证券披露的2024年年度报告显示，参股公司易方达基金实现营收121.09亿元，较2023年减少3.13%；净利润为39亿元，同比增加15.33%。截至2024年末，易方达基金管理的公募基金规模合计2.05万亿元，较2023年末增长22.43%；剔除货币市场型基金后的规模合计1.43万亿元，行业排名第一。另一头部公募广发基金则是广发证券控股的子公司，广发证券持有广发基金54.53%的股权。广发证券披露的2024年年度报告显示，广发基金净利润约19.9亿元。截至2024年12月末，广发基金管理的公募基金规模合计14655.07亿元，较2023年末增长19.93%；剔除货币市场型基金后的规模合计8403.56亿元，行业排名第三。另外，华泰证券披露的年度报告也曝光了南方基金过去一年的经营业绩。华泰证券2024年年度报告显示，华泰证券持有南方基金41.16%的股份，南方基金实现营业收入75.23亿元，净利润为23.5亿元。报告期内，南方基金持续优化产品布局和业务体系，积极打造以数智化、平台化为支撑的价值创造能力。截至报告期末，南方基金管理资产规模合计24705.03亿元，其中公募业务管理资产规模为13193.81亿元。重仓股映射公募出海策略出海业务成为公募基金公司获得业绩增长第二曲线的一大法宝。证券时报记者注意到，年度净利润39亿元的易方达基金、年度净利润近24亿元的南方基金，都在强力推进旗下投资业务的出海对接，以寻获更多的海外资金和海外客户，这与中国制造业出海、中国消费品出海获得业绩高增长的模式如出一辙。这种战略变化，甚至还体现在头部基金公司挖掘大牛股的逻辑上。过去一年间，南方基金在股票市场上挖掘出美图公司、泡泡玛特、老铺黄金等大牛股，给相关基金产品带来了翻倍的业绩贡献。显而易见，南方基金所重仓的此类公司具有一定的共同点，那就是积极开拓海外市场第二增长逻辑。比如，2024年度净利润增长超过50%的美图公司，在海外推出了美颜相机、Wink等应用，覆盖图片编辑、视频美化等多元场景。其中，视频产品Wink全球月活达3000万，成为第二大应用。在该公司的全部用户占比中，来自境外的用户占比已提升至33%。另一获重仓的公司——泡泡玛特，在东南亚市场营收24.0亿元，占比47.4%，同比增长619.1%；东亚及港澳台地区营收13.9亿元，收入占比27.4%，同比增长184.6%；北美市场营收7.2亿元，收入占比14.3%，同比增长556.9%；欧澳及其他市场营收5.5亿元，收入占比10.9%，同比增长310.7%。在股票投资侧重上市公司出海逻辑的同时，公募基金公司实现高质量增长的模式也对出海有所倾斜。比如，南方基金推出沙特ETF，通过互挂模式为境内投资者提供了便捷投资沙特资本市场的渠道，同时也将中东资产引进中国市场。易方达基金则与巴西伊塔乌资管进行深入交流并签署了合作备忘录，就进一步开展业务合作达成共识，将通过ETF产品吸引更多的巴西机构客户。公募出海实现二次增长毫无疑问，出海正成为公募基金公司增强实力和获取增长空间的重大考量。当前，基金公司青睐上市公司业务出海的主线，实际上也是其努力实现自身业务二次崛起的新策略。基金重仓股的出海逻辑与公募行业的出海逻辑大致相同，随着资本市场对外开放持续推进，公募基金的国际化和高质量增长明显提速。去年3月，中国证监会发布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》提出，要助力推进高水平开放，统筹开放与安全，坚持“引进来”和“走出去”并重，稳步扩大制度型开放，支持符合条件的外资机构在境内设立机构。有序推进“基金互认”“ETF互挂”“跨境理财通”等跨境互联互通业务试点。易方达基金相关人士表示，中国资本市场的高水平对外开放为基金公司的国际化发展提供了机遇。易方达基金一直坚持稳步推进国际化发展战略，借助与利雅得资本的合作，将进一步扩展在沙特及更广泛地区的投资能力，持续丰富产品和服务，同时也为沙特投资者搭建了解和投资中国市场的桥梁。对于出海逻辑，诺安基金的一位高管人士表示，在全球供应链重构的过程中，每家企业都需要思考如何避免过度竞争的问题，出海只是答案之一。即便是出海，如果不能避免过度竞争也不是好的答案。因此，选股会倾向于投资对象处于产业瓶颈的位置。身处产业瓶颈是竞争壁垒的重要内容，也是成长型企业的重要特征。首先，这类企业处于产业链的关键环节，需要长期投入、日积月累才能站稳脚跟。一旦需求恢复，容易在相关环节上出现供不应求的局面。其次，内地一些行业的产能出清、集中度逐步提升，相关上市公司发挥各方面优势进行产能扩张，竞争格局已经变得更加有利。（证券时报）
易方达基金广发基金南方基金
证券时报03-31 11:16
消费贷“低息潮”将退多家银行4月起上调利率

数据来源：上市银行年报、证券时报记者测算。谢忠翔/制表证券时报记者谢忠翔黄钰霖银行消费贷利率将迎来重要变化。昨日，证券时报记者从多家国有大行、股份行、城商行处获得确认，已有多家银行总行向各分支机构发出内部通知：4月起信用消费贷产品年化利率上调至不低于3%。这意味着，银行消费贷开年以来经历新一轮“价格战”之后，将回归理性。多位业内分析人士向证券时报记者表示，金融机构应摒弃规模情结与速度情结，不再单纯追求简单的规模增长和市场份额，而是要将贷款利率维持在合理水平，以此增强自身商业可持续性。消费贷利率将不低于3%近日，证券时报记者从多家银行人士获悉，其所在银行自2025年4月起，信用消费贷产品年化利率将统一上调至不低于3%，现存3%以下的超低利率贷款将争取在3月31日前完成提款。一家股份行华东某分行人士告诉记者，该行个贷部人员周末紧急加班，通过电话或微信渠道向已申请3%利率以下消费贷款的客户提示：“未提款客户请于周一（3月31日）之前提款。”也有银行工作人员抓住最后“窗口期”进行营销，向资质较好的个体工商户发出通知，尽快于4月1日之前测试额度或提款。华夏银行位于江苏省的一家分行工作人员在内部发布通知称：“接紧急通知，4月起将不再允许发放低定价消费贷款。总行已修改活动参数，所有利率低于3%的优惠券，有效期已调至3月31日，请务必做好客户解释工作，抓紧时间营销促提。”另有华南地区国有大行个贷工作人员发布内部通知，称“请各位同事及时通知各自客户测额或者提款工作”。除了国有大行及股份行，也有城商行展开类似行动。一位金融消费者表示，自己的北京银行APP收到的优惠年化利率为2.55%、2.58%和2.78%不等的多张“京e贷”固定利率优惠券，即将过期，截止日期为2025年3月31日。公开资料显示，“京e贷”是北京银行推出的一款线上信贷产品，借款用途分为经营用途和消费用途。证券时报记者注意到，去年11月末在京召开的市场利率定价自律机制工作会议明确提及，“要充分发挥利率自律机制重要作用，有效维护市场竞争秩序，畅通货币政策传导，不断提升金融服务实体经济质效。强化利率政策执行，规范金融机构定价行为，促进金融机构提升自主理性定价能力。”利率“卷”至历史新低金融监管总局日前印发通知，要求金融机构发展消费金融，更好满足消费领域金融需求。鼓励银行业金融机构在风险可控前提下，加大个人消费贷款投放力度，合理设置消费贷款额度、期限、利率，优化资源配置。在有效核实身份、风险可控前提下，探索开展线上开立和激活信用卡业务。在扩内需、促消费的政策导向下，消费贷市场掀起新一轮“价格战”，利率刷新历史低点。许多商业银行的消费贷年化利率低于3%，少数银行消费贷利率甚至下探至2.4%左右，低于央行3月公布的1年期贷款市场报价利率10至70个基点（BP）。“‘中银E贷’助力提振消费，最高贷款额度提升至30万元，年化利率2.9%起。”一位中国银行工作人员向证券时报记者介绍，中银E贷为纯线上审批的个人互联网消费贷款。除该款产品，该行“随心智贷”产品的最高额度目前也从30万元提高至50万元，贷款期限最长延至5年。此外，城商行消费贷利率下行趋势则更加明显，营销方式五花八门，不少城商行针对新客、团客推出利率优惠。江苏银行针对新客推出消费贷优惠年化利率2.58%，额度最高100万元，期限最长3年；北京银行某消费贷产品在3月31日前有限时优惠，新客首借低至2.58%，额度最高100万元，期限最长3年，随借随还、按日计息。宁波银行“白领通”推出拼团活动，3人拼团，利率低至2.68%；5人拼团，利率低至2.58%。此外，该行“宁来花·直接贷”叠加专享优惠券后利率最低可降至年化2.49%。日前，融360数字科技研究院监测数据显示，2025年2月，全国性银行线上消费贷平均最低可执行利率为2.91%，环比下跌7个基点，同比下降28个基点，已经多次刷新历史低点。另外，银行经营压力却有上升趋势。证券时报记者注意到，近期上市银行披露的2024年年报显示，国有大行、股份行等全国性银行的净息差普遍同比持续缩窄。具体来看，多家上市银行净息差同比降幅达19个基点，有股份行净息差较上年末下降超50个基点。金融监管总局数据显示，截至2024年末，我国商业银行净息差下降至1.52%，同比下降17个基点。多家银行在年度业绩会上表示，已从资、负两端入手稳住息差下滑，但短期内净息差仍有下降空间。值得注意的是，银行个人信贷业务不良贷款率有抬头趋势。在息差缩窄背景下，政策加持的个人消费贷成为银行提高资产收益、推动零售转型的新增量。但由于居民收入下降、失业率上升等阶段性问题，多家银行个人信贷不良率出现抬头，消费贷等信用贷款尤甚，有银行个人消费贷不良率较上年末猛增7.93个百分点，引发市场关注。需引导消费贷理性竞争从实际执行情况来看，商业银行消费贷产品虽有低息趋势，但大部分商业银行在客群分层、风险管控上仍有把关，并不是所有客户都能拿到最高额度、以最低利率贷款。针对消费贷款利率不断下探，也有业内人士提示将对贷款人产生多方影响。招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任董希淼认为：“一是可能让消费者产生利率幻觉，不顾个人实际情况盲目申请，从而加重个人债务负担；二是消费贷款可能被套用、挪用，从而导致信贷资金违规流入资本市场、理财市场等。”“如何在更多额度、更长期限的授信业务与风险管理工作中取得平衡，银行机构仍面临挑战。”素喜智研高级研究员苏筱芮表示，如何选择合适的场景来响应新规考验各家机构策略与眼光，银行机构需要把控场景方的资质、过往表现等，结合自身的客群与场景特征进行决策。“2024年12月，中央经济工作会议提出，要综合整治‘内卷式’竞争。金融机构应摒弃规模情结和速度情结，不追求简单的规模增长和市场份额，而是应将贷款利率保持在合理水平，增强商业可持续性。金融管理部门应引导自律机制充分发挥作用，加强对金融机构的引导和规范。”董希淼表示。“银行消费贷的未来突围方向需从‘价格竞争’转向‘价值深耕’。”苏商银行特约研究员薛洪言告诉记者，首先，场景化嵌入是破局关键。消费贷的本质是服务于具体消费行为，银行应跳出单纯放贷逻辑，主动对接消费趋势和消费场景。其次，进行客群分层与区域下沉，针对不同客群开发针对性产品，提高差异化竞争能力。最后，持续发力金融科技，提高风控水平的同时优化用户体验。最终目标是将消费贷融入实体消费链条，通过差异化服务体系实现从规模扩张到质效提升的转型。（证券时报）
消费贷利率调整银行
证券时报03-31 11:16

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