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降费影响显现公募代销巨头业绩分化

人民财讯4月3日电，近期，随着A股上市公司2024年年报的陆续披露，蚂蚁基金、招商银行、天天基金、工商银行、建设银行等多家基金代销平台的营收及净利润、代理基金收入等数据浮出水面。数据显示，蚂蚁基金营收、净利润双双大幅增长。受权益类基金规模缩水、降费压力增大等因素影响，天天基金以及多家头部银行代理基金收入普遍下滑。（中国证券报）
中国证券报04-03 07:05
基金代销三巨头业绩曝光债基成规模增长主要助力

人民财讯3月31日电，随着上市公司年报陆续披露，蚂蚁、招行、天天三大基金代销巨头的业绩也随之出炉。近期，恒生电子、招商银行、东方财富相继发布2024年年报，其中，受益于指数基金和债券基金持续走热，恒生电子参股的蚂蚁基金在2024年业绩稳步增长，营业收入和净利润均同比增长约29%；不过，招商银行的代理基金收入下降近20%，天天基金的营业收入和净利润分别同比减少21.56%、27.4%，两家公司的规模增长则均主要来自于债券基金。
人民财讯03-31 07:14
蚂蚁基金：2024年营收162.91亿元，同比增长29%

人民财讯3月29日电，恒生电子发布2024年年报，披露了其参股的蚂蚁基金业绩表现。数据显示，蚂蚁基金2024年营业收入为162.91亿元，同比增长了29%。净利润为4.5亿元，净利润率达2.8%，与2023年基本持平。基金业内人士认为，去年，主动权益基金上半年遇冷、下半年逐步回暖，蚂蚁基金产品结构相对更为均衡，也会引导用户分散配置，整体营收上涨的背后，主要得益于债券基金、指数基金的规模增长。
蚂蚁基金恒生电子营业收入
人民财讯裴利瑞03-29 09:41
基金代销百强榜单出炉！蚂蚁登上榜首，银行渠道“危机感”浮现

近日，中国证券投资基金业协会公布了2024年下半年基金销售机构公募基金销售保有规模百强名单。凭借债基、指数基金轮番“走红”，各大渠道非货规模迎来普遍上涨，其中在ETF大发展背景下，股票型指数基金更是成为“冲规模”利器，银行更是凭借场外指数基金的热销成为保有量增速最快的渠道。招行靠债基“冲规模”从非货基金整体规模来看，截至去年末，前十名分别为蚂蚁基金、招商银行、天天基金、兴业银行、工商银行、中国银行、建设银行、腾安基金、平安银行和中信证券。其中，蚂蚁基金半年内再度环比增长7.5%，招商基金规模更是增超10.3%，腾安基金与中信证券亦有超过两位数的增幅，前十名代销渠道均迎来环比增长。细分来看，在权益基金保有规模上，前十的头部代销机构依次为蚂蚁基金、招商银行、天天基金、工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、中信证券、农业银行和华泰证券，且保有量涨跌互现，如蚂蚁基金规模环比增6.8%，华泰证券增超11.2%，兴业银行则下降了4.7%。值得关注的是，招商银行在去年下半年非货基金环比上涨，但权益基金锐减12.2%，这意味着该渠道主要依靠债券基金“冲规模”；类似情况还有邮储银行，该渠道非货规模猛增26.1%，但权益规模规模也环比下降3.5%，该渠道客户无疑在去年下半年也加仓了债基等固收类产品。另外，在基金降费大背景下，虽然2024年天天基金的基金销售额有了明显增长，但当年的营业收入和净利润同比都出现了下滑。天天基金2024年的营业收入为28.53亿元，净利润为1.51亿元；而2023年的营业收入为36.37亿元，净利润为2.08亿元。ETF“大发展”火了银行据统计，在“9·24”行情达到阶段性高位并随之回撤之时，不少投资者选择果断套现离场，体现在数据上的即是主动权益类基金高比例的环比下滑。如中信证券从上半年的484亿元下滑至年末的267亿元，环比下滑44.8%，华泰证券环比下滑31.5%。但随着ETF的跨越式发展，与2024年上半年相比，下半年的股票型指数基金规模增幅明显，多路渠道均有高比例的增长。（数据来源：兴证非银）1月份，上交所、深交所分别发布ETF行业发展报告(2025)（以下简称“报告”），报告显示，截至去年末，中国境内ETF总规模达到3.72万元，境内股票ETF规模达到2.89万亿元，非货ETF净流入1.2万亿元，均创历史新高。国内巨无霸ETF资金净流入已经跻身全球前列，2024年全球资金净流入排名前20的ETF产品中，境内有3只沪深300ETF——华泰柏瑞、华夏和嘉实位列其中，分别排名第5、第16和第18。银行渠道也成为ETF大发展的“赢家”，值得关注的数据是，从去年下半年规模增速看，银行系机构在股票型指数基金保有量数据上增长最快，达到43.8%，其中，招商银行和工商银行的股票型指数基金保有规模增长超百亿元。其中，招商银行的保有规模为582亿元，较去年上半年增长163亿元，增幅达38.9%；工商银行的保有规模为269亿元，较去年上半年增长113亿元，增幅达72.4%。有分析人士指出，这主要原因是A500发行的盛况下，跟踪中证A500指数的基金规模也快速增长，银行因此得以借此参与分一杯羹。有公募渠道人士认为，银行的销售有很强的任务性和激励性。销售动作是由总行—分行—支行—理财经理这个路径层层下达。基金公司拿出了高激励，通过代销中证500ETF联接基金，做大代销规模，对银行完成全年任务指标也有好处。此外，作为新的ETF基金产品，业绩亮眼，风险可控，与银行理财产品可以形成有效互补，各家银行纷纷加大销售力度，通过专项营销、费率打折、App专区上线等方式吸引客户，进一步推动中证A500基金热销。银行渠道“危机感”浮现此前，银行渠道曾连续多个季度牢牢占据基金代销榜单“半壁江山”的位置，虽然截至去年末，排排网财富理财师姚旭升指出，从目前市场格局来看，银行渠道依然占比最高，但是保有规模开始被其他机构蚕食。第三方销售机构的份额在逐步攀升，头部效应较为明显。券商通过转型财富管理，份额占比也在增长。基金直销逐渐被各家公募重视。因此，在基金销售端各家银行也不得不“卷”起来。早在去年7月，招商银行宣布代销公募基金将全面实施买入费率1折起，其范围囊括线上线下全渠道、基金品种全品类和认申购等费率类型。此后，越来越多的银行将基金代销费率优惠定格在了“1折起”。有公募渠道人士分析，在当下的基金代销市场格局中，互联网销售平台以及券商强势入局，与银行之间的竞争愈发白热化。为保住原有的市场份额，银行不得不采取降低费率这一策略。招联首席研究员董希淼则认为，对银行而言，虽单个产品、单个客户收入因费率下调而减少，但业务量若能大幅增长，便可通过规模效应增加收入，实现以量补价。对于投资者，费率下调直接降低了投资成本，相当于变相增厚了投资收益，使投资者在相同投资金额下能获得更多实际回报，从而提高了投资者参与基金投资的积极性和吸引力。（券商中国）
银行基金基金代销
券商中国03-16 08:36
又见基金公司密集"解约"，三方代销机构将走向何方？

源自券商中国基金业再现代销机构密集解约潮。据不完全统计，截至国庆假期之前，9月来共有融通基金、银河基金、银华基金、东方基金等约10家公募先后解约深圳金海九州基金销售有限公司、武汉佰鲲基金销售有限公司等多家基金代销机构。据了解，这主要是出于两方面原因：一是对第三方渠道做新一轮筛选，对保有量过低的代销机构进行合作终止；二是部分代销机构自身出现经营风险，基金公司出于业务合规考虑做出解约处理。在这些情况下，不少机构已逐渐退出了代销市场。这是第三方代销市场持续出清的过程。出清过程持续多久虽未知，但目前仍在加速出清过程中。基金公司密集“解约” 根据西部利得基金9月30日公告，该公司将于10月15日起终止上海凯石财富基金销售有限公司办理该公司旗下基金的相关销售业务。通过凯石财富购买并持有该公司旗下基金的投资者，需于10月10日（含）前将基金份额转托管至该公司直销系统。根据融通基金9月26日公告，9月26日起终止与深圳金海九州基金销售有限公司在基金销售业务上的合作，包括基金的认购、申购、赎回、转换、定期定额申购等业务。同样是在9月26日，银河基金公告称当日起武汉佰鲲基金销售有限公司（原“武汉市伯嘉基金销售有限公司”下称“佰鲲基金销售”）终止办理该公司旗下基金的相关销售业务。已通过该基金销售机构持有融通基金产品的投资者，可于10月10日下午三点前联系佰鲲基金办理赎回、转托管业务。前海联合基金终止合作的，同样是佰鲲基金销售。根据前海联合基金9月23日公告，当日起暂停佰鲲基金销售办理该公募旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务，已通过佰鲲基金销售购买前海联合基金产品的投资者，当前持有基金份额的赎回业务不受影响。 9月25日东方基金公告称，25日起终止天津市润泽基金销售有限公司、北京市增财基金销售有限公司办理该公司旗下基金销售相关业务。财通基金则是从9月24日起，暂停上海汇付基金销售有限公司代理销售该公司旗下所有基金。实际上，基金公司密集解约三方销售机构，并不是9月特有的现象。8月以来，就有招商基金、中信保诚基金、银河基金、华泰柏瑞基金、汇添富基金等公募宣布终止与中民财富基金销售的业务合作。从今年以来情况看，还有财咖啡基金、喜鹊财富、中植基金、中期时代、北京增财基金销售公司、深圳市金斧子基金销售有限公司等基金代销机构遭遇基金公司解约。两方面考虑从券商中国记者跟踪来看，近期基金公司密集解约第三方销售机构，主要是出于两方面原因：一是对第三方渠道做新一轮筛选，对保有量过低的代销机构进行合作终止；二是部分代销机构自身出现经营风险，基金公司出于业务合规考虑做出解约处理。针对近期解约第三方渠道的原因，一家中小公募内部人士对券商中国记者表示，“没什么特别特殊的原因，就是这个渠道机构体量太小。对小体量的机构解约，实际上是基金业一个大趋势。”该人士具体分析称，近年来基金代销格局加速分化，市场份额持续向头部三方集中，随着基金行业迈向高质量发展阶段，监管趋严下，基金公司对代销机构的筛选也趋于严格，并相继终止与部分综合实力欠佳的中小机构合作。此外，部分第三方代销机构近期出现违规现象，也是基金公司解约的原因之一。以咖啡基金销售为例，根据上海证监局8月20日公告，上海证监局在立案告知书送达公告里显示，财咖啡基金销售涉嫌违反《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规有关规定，决定对该公司进行立案调查。但因其他方式无法送达，上海证监局依法向该公司公告送达《立案告知书》（证监立案字0032024029号），限财咖啡基金销售自公告之日起30日内到上海证监局领取《立案告知书》，逾期则视为送达。此外在9月11日上午，上海市公安局奉贤分局对外发布，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益。9月12日，华安基金便率先公告称，为维护投资者利益，华安基金决定自9月13日起暂停海银基金办理公司旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。9月13日，银华基金、中邮创业基金表示，即日起暂停海银基金办理本公司旗下基金销售业务。尾部机构陆续退出代销市场从代销基金公司角度看，随着基金代销业务减少或出现经营风险，不少机构逐渐主动或被动退出市场。今年9月，喜鹊财富基金销售有限公司（下称“喜鹊财富基金销售”）向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，证监会决定注销喜鹊基金公募证券投资基金销售业务许可证。据西藏证监局发布于2022年7月的监管函，喜鹊基金因经营管理、内部控制、信息技术等问题被采取责令暂停办理相关业务6个月的监督管理措施，公司董事长、法定代表人也被出具警示函。此外，根据北京证监局今年6月公告，北京恒宇天泽基金销售有限公司提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据有关规定决定注销该机构公募证券投资基金销售业务许可证。同样是在今年6月，青岛证监局公告称，青岛乐弘基金销售有限公司近期向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据有关规定，证监会决定注销该机构的公募证券投资基金销售业务许可证。而在更早之前，主动申请注销公募基金销售业务资格的，还有华融融达期货股份有限公司、成都华羿恒信基金销售有限公司、河南安存基金销售有限公司、杭州科地瑞富基金销售有限公司等独立基金销售机构。北方一位基金研究人士对券商中国记者表示，随着互联网头部机构崛起，第三方基金代销机构已成为一股重要的基金销售势力。但这个领域同样存在“马太效应”。基金公司密集解约的基本是尾部第三方代销机构，这类机构一方面代销量低，另一方面个别机构存在经营合规等原因，这些情况彼此交织在一起，长期以往很难把业务做好，最终只能退出代销领域。根据Wind数据，截至9月26日，全市场独立基金销售机构数量已达到了104家，但各家机构的代销情况呈现出高度分化现象。比如，天天基金和盈米基金的代销基金数量目前已突破1万只，蚂蚁基金、好买基金、汇成基金等9家机构的代销基金数量在9000只以上。同时，却有38家机构的代销基金数量不足1000只，甚至包括财咖啡基金销售在内的15家机构代销基金数量不足100只，在整个基金代销行业中属于垫底水平。
证券时报·e公司2024-10-04 11:48
深度｜权益失速，猛卖债基！非货基金规模增长Top10，银行占5席

重新恢复更新的基金业协会基金代销规模数据显示：截至今年上半年末，非货币基金保有规模前五名中，银行系占据三席：招行以8620亿元排名第二；兴业以4627亿元排名第四；工行以4522亿元排名第五。如果看增量，上半年非货基金存续规模增量前五名中，头两名也都被银行包揽：分别是兴业银行创出的1180亿元，和招行创出的885亿元，遥遥领先其他存续规模更大的互联网系基金代销平台。即便将两个榜单拓宽至前10名，商业银行都占据半壁江山。在如此跌宕的权益市场里，上半年非货基金增量凸显了投资人对银行渠道天然的信任和黏性。事实上多家银行的权益类基金保有规模及销量是下降的，而他们之所以还能创出非货基金存续规模正增长的业绩，身上都有一个共性——积极推动债券类基金产品销售，以此带动基金销量增长。当然，即便银行渠道依旧是非货基金代销的主力军，其困境是越发突出的：卖得动的，增量不增收；卖不动的，量价齐跌。不论是非货基金增量还是存量，银行依旧占据半壁江山重新恢复更新的基金代销规模数据，引起了市场高度关注。已经被广泛报道的是招行基金代销“一哥”地位被蚂蚁基金销售公司反超，以及一个新的口径“股票型指数代销保有规模”被首次公布。但事实上比起半年末时点的存续余额或保有规模，相关指标相较去年末的增量更能说明上半年到底发生了什么。从非货基金保有规模增量榜看，兴业银行稳居第一，从去年末的3447亿元到今年6月末的4627亿元，增长1180亿元，增幅达34.23%。兴业银行也是唯一一家在今年上半年非货基金存续规模增长超千亿的资管机构。排在第二名的是招行。招行非货基金保有规模由去年末的7735亿元，增长885亿元至今年6月末的8620亿元,增幅达11.44%。再把榜单拓宽至增量前十名，除了兴业和招行，还有平安银行、邮储银行和宁波银行跻身前十。也就是说，今年上半年非货基金存续规模增长最快的10家销售机构，有5席是银行。具体来看，第六名为平安银行，上半年非货基金存续规模从2334亿元增长至2581亿元，增长247亿元。邮储银行和宁波银行则并列第七，邮储银行由1341亿元增长至1576亿元，宁波银行由1279亿元增长至1514亿元，两者的上半年非货基金存续规模均增长235亿元。如果从存续规模来看，非货币基金保有规模前十名，商业银行占据六席：招行以8620亿元位居第二、兴业银行以4627亿元居第四、工行以4522亿元居第五、中行以3863亿元居第六、建行以3375亿元居第七、平安银行以2581亿元居第九（注：前十名另外还有第一名的蚂蚁基金、第三名天天基金、第八名腾安基金、第十名基煜基金）。非货基金增量和存续规模两份前十名榜单的交集是招行、兴业银行、平安银行。其他一些存续规模在前十名的银行，中行、建行上半年存续规模分别减少232亿元和61亿元。除了中行和建行，存续规模排名第11的交行减少58亿元至1989亿元，第13的农业银行减少49亿元至1684亿元，排名第18的中信银行减少40亿元至1286亿元。而增量排在前十名的邮储银行和宁波银行，则凭借上半年235亿元的增量，存续规模排名皆有所上升，分别至第14和第15名。综上，不论是从上半年的增量还是截至上半年末的存量维度，商业银行都在非货币基金代销机构中，依旧牢占半壁江山。权益失速，增量主要靠债基即便银行渠道依旧是非货基金代销的主力军，但困境是越发突出的：基金卖得动的，增量不增收；卖不动的，量价齐跌。首先来看卖得动的，上半年非货基金存续规模依旧保持大幅正增长的机构，都有一个共性——基金增量主要靠债券基金拉动。分析基金业协会数据，会发现多家银行的权益类基金保有规模及销量是下降的。基金业协会此前公布的是“股票+混合公募基金保有规模”口径，现在调整为“权益基金保有规模”，但不论如何，这两个口径都是刨除了债券基金的。来看非货基金保有规模增长较大的兴业银行、招行、平安银行，他们都是上半年非货基金保有规模增量前三名的银行，其中兴业银行和招行还是各类代销机构总榜单的前两名。招行去年末股票+混合公募基金保有规模为5028亿元，今年6月末股票+混合公募基金保有规模为4676亿元，下降了352亿元；兴业银行去年末股票+混合公募基金保有规模为907亿元，今年6月末权益基金保有规模837亿元，减少了70亿元；平安银行去年末股票+混合公募基金保有规模为816亿元，今年6月末权益基金保有规模790亿元，减少了26亿元。也就是说，三家银行的权益类基金保有规模是下降的。而权益类基金保有规模及销量下降，和代理基金收入下降是有直接因果关系的，因为权益类基金的费率通常较高。这个结论在相关银行的半年报里也都有印证：招行半年报显示：招行财富管理手续费及佣金由2023年上半年的169.46亿元下降32.51%至今年上半年的114.37亿元。其中，代理基金收入21.32亿元，同比下降25.35%，主要是受基金降费和权益类基金保有规模及销量下降影响。今年 7 月 18 日，招行行长王良在“2024 财富合作伙伴论坛”上宣布招行公募基金费率全面一折起，这个全面就是指全渠道、全品类、全买入费率。“我们一直在夯实代销基金的基础。目前基金保有收入在基金总收入的占比已经超过 90%，所以费率打折对我们有影响，但影响是可承受和可消化的。费率打折不仅仅是为了给客户省钱，同时也推动基金代销业务从传统的流量经营向着规模经营方向转型，倒逼我们真正从客户需求出发，从销售型转变为专家陪伴型，彻底扭转‘重首发、轻持营’、‘重销量、轻保有’的局面。”招行管理层在半年度业绩发布会上称。平安银行在半年报里表示，该行代理个人基金收入 10.04 亿元，主要是受权益类基金销量下滑、银保渠道降费等因素影响，财富管理手续费收入同比下降。那么，几家非货币基金保有规模大增，是为什么？答案显然是刨除了权益基金和货币市场基金以外的债券基金推动。招行半年报显示：上半年实现代理非货币公募基金销售额2890.28亿元，同比增长89.39%，主要是顺应客户风险偏好变化，偏稳健的债券基金销量同比提升。兴业银行半年报显示：从零售端来看，该行基金销量 582.75 亿元，同比提升 243.41%，主要是抓住债券市场机会，通过积极推动债券类基金产品销售，进一步带动基金销量增长；从同业端来看，“银银平台”各类金融产品交易量超 2.47 万亿元，引入基金产品超万只，机构销售保有规模超 6000 亿元，较上年末增长 72.61%。平安银行在其半年报里称：在代销基金产品上，今年上半年主推固收、固收+等产品，丰富客户的海外产品配置，同时积极布局指数型产品。（券商中国）
银行基金货基
券商中国2024-09-20 08:21
基金代销格局生变两类产品规模猛增

人民财讯9月18日电，9月13日，中国证券投资基金业协会披露了上半年基金销售机构公募基金销售保有规模。在非货币市场公募基金保有规模方面，蚂蚁基金、招商银行、天天基金位列前三，而在权益基金保有规模方面，这三家机构依然排在前三位。值得一提的是，本次统计中，原有的“股票+混合基金”口径也调整为“权益类基金”，且在ETF实现跨越式发展的背景下，本次还新增披露了“股票型指数基金”维度。年内资本市场呈股弱债强的走势，债基和ETF这两类基金的份额迭创新高，由此带来了两大变化：一是蚂蚁基金凭借指数基金规模一举超越招商银行，夺得权益类基金榜首位置；二是银行渠道“半壁江山”比例稳固，在债基规模猛增的背景下继续维持强势渠道地位。
ETF基金招商银行
人民财讯2024-09-18 07:05
集体遇冷！基金代销巨头，挑战重重……

今年以来，股票市场持续震荡，基金销售市场也随之低迷，累及各大基金代销巨头。近日，随着上市公司半年报陆续披露，蚂蚁基金、同花顺、天天基金等基金代销巨头的上半年“成绩单”出炉，这些代销机构的基金销售业务普遍受挫，比如，蚂蚁基金上半年营业收入同比增长，但净利润下滑显著，同花顺基金销售及其他业务的营业收入、毛利率同比下滑，天天基金的非货币型基金的销售额出现同比下降。当前，基金销售市场正在遭遇漫长的“结构性寒冬”，稳健类基金受到资金热捧，这在一定程度上保住了代销机构的基本盘，但费率较高的权益类基金却无人问津，以至于压缩着代销机构的利润空间。集体遇冷8月23日晚间，恒生电子发布2024年半年报，公告显示，旗下参股公司蚂蚁基金上半年营业收入同比增长，但净利润却发生了大幅下滑。具体来看，恒生电子持有蚂蚁基金24.1%的股权，而蚂蚁基金今年上半年实现营业收入75.54亿元，较去年同期的63.43亿元增长19.09%；净利润为9427.4万元，相较去年同期的2.97亿元，下降幅度高达68.25%。对此，恒生电子在半年报中表示，2024 年上半年，公募基金管理规模达到31.08 万亿，相比去年同期的 27.69 万亿，增长了3.39 万亿，增幅为12.24%，但是在结构上管理费较高的股票和混合基金规模下降，规模上升主要来自管理费较低的债券基金和货币基金。有基金行业分析人士认为，在股市的结构性行情下，稳健类基金持续走热，蚂蚁基金今年上半年继续大力引导用户做资产配置，业务结构上相对均衡，因此整体营业收入出现增长。不过，稳健类基金的费率通常较低，这会导致利润空间相对受限。这一现象也在同花顺、天天基金等基金代销巨头的半年报上得到了体现。同花顺于8月23日发布的2024年半年报显示，今年上半年，该公司基金销售及其他业务的营业收入为1.68亿元，同比2023年上半年降低了4.91%；营业成本为2449.97万元，同比增长11.56%；毛利率85.41%，同比下降2.15%。东方财富于8月9日发布的2024年半年报也显示，受权益基金市场疲弱和费率调降影响，今年上半年，天天基金的营业收入为14.17亿元，较2023年同期的20.14亿元下降近30%，基金代销收入同比承压，但其净利润为0.64亿元，同比增幅约23%。此外，天天基金上半年的基金销售额同比逆势增长4.4%，达到8513.82亿元，基金销售额实现了逆势增长，但其中非货币型基金的销售额为4996.64亿元，同比下降约1%。这意味着，上述销售额的逆势增长主要来源于货币型基金。基金销售遭遇“结构性寒冬”上述基金代销巨头的最新经营情况，也一定程度上反映出当前基金销售市场的“结构性寒冬”，稳健类基金受到资金热捧，但权益类基金却无人问津。8月23日，中国基金业协会发布最新一期公募基金市场数据，截至今年7月底，公募基金总规模达到31.49万亿元，相比6月份增长4042.18亿元，这也是公募基金总规模连续3个月站上31万亿元大关。但具体来看，在环比增长的4042.18亿元中，债券型基金和货币型基金分别贡献了1162.86亿元、1918.97亿元，合计占到了总规模增长的近八成；而含权类基金（股票型基金和混合型基金）的规模同比仅增长了864.51亿元。基金新发市场的这一现象同样显著，Wind数据显示，截至8月25日，今年以来新成立的基金规模为7618.84亿元，其中债券类基金的成立规模为6135.76亿元，占比超八成，而股票型基金、混合型基金的成立规模分别仅有763.99亿元、508.58亿元，占比不足20%。特别是今年以来，主动权益基金平均募集规模仅2.77亿元，为近年来新低。在监管发4只权益基金配售1只债券基金的指导下，众多权益类基金以发起式基金募集成立，首募规模仅有1000万元。即使这样，今年以来，基金发行市场也已经屡现权益类基金募集失败的案例。例如，8月初，国寿安保盛恒平衡混合基金发布公告，该基金自2024年4月30日开始公开募集，截至2024年7月30日募集期限届满，未能满足基金备案条件，故基金合同不能生效。更早一些，创金合信红利量化选股、圆信永丰兴盛混合等约5只权益类基金均募集失败。代销巨头逆市求变面对基金销售寒冬，代销巨头们也逆市求变，在近期动作频频。比如，互联网代销龙头蚂蚁财富在今年不断开疆拓土，通过降费、AI服务、多元资产配置等多个方式提升投资者体验。一方面，作为业内率先倡导低费率的平台，蚂蚁财富在今年新上线了“省钱中心”功能，不仅在基金申购页面突出展示预计节省金额，也在整体持仓页提示用户持有基金以来不同年份以及累计节省的金额。蚂蚁财富数据显示，截至6月30日，蚂蚁基金半年预估为用户节省超18亿元交易手续费。另一方面，蚂蚁财富也充分发挥自己在AI科技上的优势，利用人工智能赋能理财服务。今年二季度，蚂蚁集团旗下的“AI金融助理”支小宝2.0版对外测试，“AI金融助理”支小宝基于支付宝平台，专注于理财、保险类专业知识问答，据QuestMobile统计，6月支小宝的用户量已达5908万人，用户日均使用支小宝559万次，当月平均每位用户使用约2.8次。同花顺也在半年报中表示，今年上半年，该公司利用新媒体渠道进行品牌推广，将大数据分析、人工智能等技术深度融合到营销过程中，实现公司产品及服务的精准推送。同时，加强销售团队的合规培训和管理力度，建立完善的合规管理体系和风险控制机制，并定期对销售团队进行合规培训和考核，确保合规展业，切实保护客户利益。此外，“零售之王”招商银行也在业内率先掀起基金销售费用全线一折起的“自我革命”，并在今年8月又有新动作，联合基金公司推出“TREE长盈计划-安稳盈”，为客户提供稳健理财方案。有业内人士表示，这一动作显示出招商银行销售思路的转变——从过去聚焦基金经理转向资产配置方案，朝着以客户需求为中心的买方配置服务模式转型，可以看作是招行基金业务投顾化转型的过渡型载体。（券商中国）
基金基金代销同花顺
券商中国2024-08-26 07:58
停止基金销售！又一家宣布

源自券商中国继喜鹊财富之后，中民财富基金销售（上海）有限公司（以下简称“中民财富”）8月22日宣布，由于经营业务调整，公司决定停止基金销售业务。值得注意的是，公司还表示线上平台已无法使用，计划赎回的投资人近期可以通过邮寄相关材料的方式办理赎回业务，如果逾期未做处理的，公司将为投资者办理存量份额转托管至基金公司直销平台。近年来，公募基金业绩整体表现不佳，拖累基金销售市场持续低迷，市场竞争也日趋激烈，一些中小型基金销售机构面临生存挑战。中民财富官宣停止基金销售业务8月22日，中民财富在其官方公众号“中民i基金”发文称，由于经营业务调整，公司决定停止基金销售业务。公司同时披露了存量客户的处置安排。因公司线上平台已无法使用，中民财富表示，计划赎回的投资人于2024年8月31日前在“中民i基金”微信公众号留言“赎回+姓名+联系方式”并根据指引邮寄相关材料至公司办理赎回。逾期未做处理的，公司将为投资者办理存量份额转托管至基金公司直销平台，后续投资者可以通过基金公司办理基金交易查询等业务。公司在文末还附上了24家合作基金公司的联系方式。实际上，中民财富的运营早已出了问题。券商中国记者几日前就关注到了公募机构频频终止与中民财富的基金销售业务合作。8月份以来，有博时基金、安信基金、华泰保兴基金、国联基金、招商基金、中信保诚基金、银河基金、华泰柏瑞基金、汇添富基金、东方基金、宝盈基金等十多家公司宣布终止与中民财富的基金销售业务合作。上述基金公司纷纷公告称，经协商一致，公司将终止与中民财富在基金销售业务上的合作，包括认购、申购、定期定额投资及转换等业务。基金公司表示，对于已通过中民财富购买并持有公司旗下基金的投资者，为维护投资者利益，请及时自行办理基金份额转托管或赎回业务。如投资者未及时处理，公司将直接为投资者将存量份额转至公司直销平台。天眼查信息显示，中民财富成立于2014年11月，注册资本1亿元，总部位于上海市，公司股东为中民瀚丞保险经纪有限公司，公司曾宣传是中国民生投资股份有限公司旗下专业财富管理和社区金融服务平台。2016年，证监会核准中民财富证券投资基金销售业务资格。基金公司与代销机构解约力度有所加大今年以来，已有多家基金销售机构被公募基金宣布终止基金销售合作，更为严重的是，部分机构甚至宣布停止基金销售业务。 7月17日，喜鹊财富发布关于停止基金销售业务的公告。公告称，因业务发展和调整的需要，喜鹊财富决定停止基金销售业务，请投资者于2024年7月20日前登录系统将持有基金份额赎回，若逾期未赎回，将为投资者办理份额转托管业务至各基金公司。早在2022年7月7日，西藏证监局发布公告称，喜鹊财富在经营管理、内部控制以及信息技术方面涉及多项违规，已被采取责令暂停办理相关业务6个月的监督管理措施。同时，对公司董事长采取出具警示函措施。部分基金公司秉持履职尽责态度，早在喜鹊财富和中民财富宣布终止基金销售业务之前就宣布了终止销售业务合作的公告。在基金公司终止与基金销售机构合作的公告发布之前，一些销售机构实际上已不再保有份额，不过这些基金仍出现在公司的销售机构合作名单中。基金销售公司作为销售基金的重要渠道，基金公司应该保持勤勉尽责的态度，对代销机构的运营能力时刻保持关注，一旦销售公司出现运营困难，应该及时行动起来，从公司合作名单中剔除出去，以免让投资者产生损失。除了中民财富、喜鹊财富外，券商中国记者不完全统计，今年以来被公募基金扎堆终止合作的基金销售公司还有中植基金、中期时代、北京增财基金销售公司等。另外，财咖啡基金近年来也频频出现经营异常信息。据上海证监局8月20日公告，上海证监局在立案告知书送达公告里显示，财咖啡基金销售涉嫌违反《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规有关规定，决定对该公司进行立案调查。天眼查信息显示，财咖啡基金为第三方销售机构，成立于2013年4月3日，注册资本2000万元。不过，三位股东分别为周泉恭、南京场外企业管理有限公司、陈富根，其中周泉恭和南京场外企业管理有限公司均存在被限制高消费和股权冻结情况。上海市浦东新区人民法院还在今年6月24日向财咖啡基金和周泉恭发了限制消费令。今年3月和去年11月，上海证监局两次对财咖啡基金发出通告称，该机构违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定，上海证监局决定对该机构采取暂停办理基金销售相关业务十二个月的行政监管措施。基金代销行业承压近年来，基金销售市场持续低迷，市场竞争也日趋激烈，基金代销行业承压，一些中小型第三方基金销售机构甚至面临生存挑战。曾几何时，第三方基金销售机构在公募基金发展壮大过程中扮演重要角色。第三方基金销售机构近年来发展迅速，通过提供便捷的线上服务，降低了投资者购买公募基金的门槛，让更多普通投资者能够参与到公募基金投资中来。数据更新停留2023年的公募基金代销保有规模榜显示，近20家第三方基金销售机构的非货公募保有规模进入百强，蚂蚁基金位列榜首，保有规模为12723亿元，天天基金、腾安基金、上海基煜、汇成基金等公司非货公募保有规模均超千亿元。代销公募基金产品数量居前的百家公司中，有39家机构为第三方基金销售机构，在基金代销市场中占据重要位置。如天天基金、珠海盈米、蚂蚁基金、上海基煜等几乎参与了市场上所有机构旗下基金产品的代销业务。 Wind数据显示，截至8月23日，市场上有公募基金代销基金数量的机构共有478家，平均代销基金数量为2236只。其中，仅天天基金一家公司代销基金数量超万只，90家机构代销基金数量超过5000只，其中超三分之一为第三方基金销售机构。不过，近年来公募基金产品业绩表现不及预期，基金销售惨淡。另外，第三方基金销售机构之间的博弈愈加激烈，行业“马太效应”显著，一些大型机构凭借先发优势，充分利用大数据、人工智能等技术手段推动技术和服务的创新，为投资者提供较为丰富的服务。反观一些中小型第三方基金销售机构，风控薄弱、销售不达预期，在服务上更是无法与大型机构相匹敌，有些机构甚至受到股东连累，不得不停止基金销售业务。数据显示，近40家第三方基金销售机构代销基金数量不足千只。此外，一些头部基金销售公司股东披露财报数据显示，基金销售相关数据出现下滑。例如，同花顺披露，基金销售及其他业务上半年营收1.68亿元，同比下滑4.91%。东方财富披露的天天基金上半年非货币型基金销售额为4996.64亿元，同比下降约1%。尽管天天基金的净利润为0.64亿元，同比增幅约23%，不过营业收入为14.17亿元，较2023年同期的20.14亿元下降近30%，基金代销收入同比承压。
证券时报·e公司2024-08-24 12:27
基金代销江湖山雨欲来转型路径指向“C端”

人民财讯3月28日电，上市公司2023年年报陆续披露，从中可以看到，招商银行、蚂蚁基金、天天基金等基金代销机构的业绩并不尽如人意。记者调研了解到，理财净值化转型浪潮叠加近年市场波动，基金产品销售格局生变，货币、债券类固收基金成为了香饽饽。同时，2023年以来公募行业费率改革等因素，使得一直以来以主动权益类基金佣金为主要收入来源的基金销售模式面临考验。对此，多方人士认为，基金三方代销平台进入增长瓶颈期是客观规律所致，尾随佣金比例下调也是大势所趋，这预示着各大平台需要回归“以客户为中心”的经营理念，从卖方销售向买方服务转型。（中国证券报）
基金基金代销银行
中国证券报2024-03-28 07:34

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